7 Tips Optimalkan Keuntungan Investasi Obligasi

Inflasi adalah peristiwa yang mengancam nilai aset kita. Banyak cara bisa ditempuh untuk mengamankan aset dari ancaman inflasi, salah satunya dengan investasi obligasi. Namun sebelum itu, Anda harus mengenali apa itu investasi obligasi supaya proses investasi berjalan lancar.

Sumber gambar: https://www.pexels.com/id-id/foto/kantor-pena-penulisan-bisnis-6863332/

Obligasi merupakan surat utang yang diterbitkan  pemerintah atau perusahaan berwenang dengan kurun waktu tertentu. 

Beberapa karakteristik obligasi yaitu:

• Ada nominal utang pokok yang harus dibayar penerbit 
• Masa jatuh tempo mulai 1 hingga 10 tahun
• Ada klaim aset dan klaim pendapatan perusahaan
• Ada kontrak antara penerbit dan wakil pemegang utang
• Keuntungan investasi dalam bentuk kupon
• Current yield, yaitu keuntungan kupon dalam setahun terhadap harga surat utang
• Terdapat rating untuk menunjukkan risiko investasi

Jenis-Jenis Obligasi Yang Bisa Anda Pilih

Di antara banyaknya instrumen investasi yang tersedia di Indonesia, obligasi merupakan instrumen yang cukup populer. Meski demikian, penting untuk mengetahui jenis-jenis investasi obligasi guna memudahkan Anda mengoptimalkan penghasilan. Yuk, simak penjelasan dari jenis-jenis investasi obligasi berikut ini!

Jenis Obligasi Berdasarkan Penerbit 

1. Obligasi pemerintah

Obligasi ini merupakan surat utang yang resmi diterbitkan oleh pemerintah Republik Indonesia, seperti ORI, SukRI, SBR dan ST.

2. Obligasi korporasi

Jenis obligasi ini diterbitkan oleh sebuah korporasi atau perusahaan, baik perusahaan BUMN, BUMD, maupun swasta.

3. Obligasi pemerintah daerah

Obligasi ini diterbitkan dengan tujuan membantu pemerintah daerah dalam merealisasikan program pembangunan. 

Jenis Obligasi Berdasarkan Pembayaran Bunga

1. Obligasi tanpa bunga (zero coupon bonds)

Adalah surat utang yang tidak ada bunga atau tidak memberikan kupon secara berkala.

2. Obligasi kupon tetap (Fix Coupon Bonds)

Adalah surat utang yang memiliki penawaran dengan tingkat suku buku bernilai tetap hingga waktu jatuh tempo tiba.

3. Obligasi kupon mengambang (floating coupon bonds)

Adalah surat utang yang nilai kuponnya bisa berubah besarannya mengikuti indeks pasar uang. 

Jenis Investasi Obligasi Berdasarkan Hak Penukaran

1. Obligasi konversi (Convertible bonds)

Obligasi memberikan hak Investor untuk mengkonversi surat utangnya ke dalam sejumlah saham perusahaan milik penerbit dengan rasio yang sudah disepakati.

2. Obligasi tukar (Exchangable bonds)

Obligasi yang memberikan hak pada Investor untuk menukar saham perusahaan ke dalam sejumlah saham perusahaan afiliasi milik penerbit.

3. Obligasi opsi beli (Calable bonds)

Obligasi yang memberi hak pada emiten untuk membeli kembali surat utang dari investor sesuai harga yang disepakati sepanjang umur.

4. Putuable bonds

Obligasi yang memberi hak investor yang mengharuskan emiten untuk kembali membeli obligasi pada harga tertentu. Ini lebih tegas mengatur bahwa penerbit wajib membeli kembali surat utangnya dari tangan investor.

Jenis Investasi Obligasi Berdasarkan Jaminan

1. Secured bonds

Obligasi yang dijaminkan dengan kekayaan milik penerbit atau pihak ketiga, misalnya mortgage bonds, collateral trust bonds, dan equipment trust certification.

2. Unsecured bonds

Kebalikan dari secured bonds, obligasi ini tidak dijaminkan menggunakan kekayaan milik penerbit.

Jenis Investasi Obligasi Berdasarkan Nominal

1. Obligasi konvensional

Surat berharga yang menunjukkan bahwa penerbit meminjam dana pada masyarakat, dan wajib membayar bunga secara berkala serta melunasi pokok utang sesuai waktu yang ditentukan.

2. Obligasi ritel

Obligasi dengan nilai nominal kecil.

Jenis Obligasi Berdasarkan Perhitungan Imbal Hasil

1. Obligasi konvensional

Surat utang untuk mendapat sejumlah dana sebagai tambahan modal dengan perjanjian membayar bunga pada jangka waktu tertentu.

2. Obligasi syariah

Biasa dikenal dengan istilah sukuk, perhitungannya menggunakan prinsip syariah.

Tips Agar Investasi Obligasi Anda Makin Optimal

Tips berikut bisa Anda lakukan untuk memperoleh keuntungan tinggi dari investasi obligasi:

• Atur Strategi

Strategi ini meliputi tujuan investasi, risiko dan lainnya. Bijaklah dalam menentukan jumlah dana yang diinvestasikan dan lakukan diversifikasi.

• Tepat Dalam Memilih Penerbit Surat Utang

Hanya pilih penerbit surat utang yang terdaftar di OJK. Kredibilitas tinggi dan dipercaya masyarakat juga bisa dijadikan pilihan.

• Pahami Karakter Penerbit Surat Utang

Jangan langsung membeli surat utang sebelum Anda betul-betul mempelajari dan memahaminya, terlebih jika penerbit surat utang bukan dari pemerintah. Pelajari kinerjanya di masa lalu.

Selain track record, pelajari juga tentang direksi, profil bisnis serta risikonya. Kalau sudah aman, barulah Anda bisa melakukan pembelian.

• Observasi Kondisi Pasar

Beberapa faktor yang mempengaruhi kondisi pasar antara lain kebijakan suku bunga BI, stabilitas makroekonomi dan lain-lain. Usahakan membeli produk obligasi saat kondisi pasar sedang stabil.

• Tentukan Waktu Yang Tepat Untuk Bertransaksi

Di pasar sekunder, Anda bebas menjual dan membeli produk kapan pun. Dari sini, Anda bisa memperoleh capital gain sebagai keuntungan.

• Ikuti Rate Suku Bunga

Anda perlu tahu bahwa harga surat utang berbanding terbalik dengan return dan suku bunga. Jadi transaksi jual beli di pasar sekunder harus dilakukan pada waktu yang tepat.

• Lakukan Investasi Secara Online

Di era serba digital ini, ada banyak aplikasi online jual beli obligasi di pasar primer maupun sekunder. Lebih mudah dan praktis.

Optimalkan Investasi Obligasi Anda Dengan Aplikasi Digibank by DBS

Aplikasi digibank by DBS  merupakan layanan mobile yang memudahkan Anda bertransaksi investasi obligasi online. Anda akan memiliki akses untuk memilih beragam surat utang, termasuk surat utang pemerintah. 

Ada keuntungan-keuntungan yang akan Anda dapatkan dengan membeli obligasi pemerintah dengan menggunakan Aplikasi digibank by DBS. Beberapa keuntungan yang akan diperoleh tersebut antara lain:

1. Banyak Pilihan Produk di Pasar Sekunder

Aplikasi digibank by DBS menawarkan banyak pilihan produk di pasar sekunder. Sebagai investor, tentunya Anda sangat dimudahkan karena di aplikasi tersebut ada lebih dari 70 produk obligasi sekunder yang bisa Anda pilih sehingga Anda bisa lebih fleksibel memilih produk yang paling tepat. 

2. Pembelian Mulai dari Rp1 Juta Rupiah

Anda tak perlu khawatir memulai investasi obligasi dengan modal tinggi. Pasalnya, dengan memanfaatkan Aplikasi digibank by DBS, Anda bisa membeli obligasi dengan nilai mulai dari Rp1 juta untuk Obligasi rupiah dan $1,000 untuk Obligasi dolar.  

Baca juga:

• Kegunaan Transfer ke Luar Negeri dan Berapa Biayanya?
• Mudahnya Beli Merchandise Resmi BTS Pakai Kartu Kredit Digital

Anda tinggal memilih jenis-jenis obligasi mana yang diinginkan, apakah obligasi dengan mata uang rupiah atau dollar.

3. Kemudahan Registrasi dan Pembelian hanya dalam Satu Aplikasi

Dengan Aplikasi digibank by DBS, Anda bisa melakukan registrasi SID dan transaksi jual, beli hingga switching kapanpun Anda mau. Jadi tak perlu lagi datang ke kantor cabang untuk berinvestasi obligasi. Satu aplikasi, tetapi multifungsi. 

Berinvestasi di Obligasi menawarkan banyak keuntungan dan kemudahan. Instal Aplikasi digibank by DBS untuk memulai investasi obligasi sekarang juga!